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中国银保监会强化保险公司关联交易监管 防止利

更新时间:2019-09-11

  9月9日,为进一步加强保险公司关联交易监管,严厉打击通过违规关联交易进行利益输送等乱象,有效防范金融风险,中国银保监会下发《保险公司关联交易管理办法》(以下简称“《办法》”),成为各方关注焦点。

  银保监会相关负责人表示,近年来,通过违规关联交易进行利益输送问题已成为行业乱象之一,个别保险公司通过设立非金融子公司或者层层嵌套的金融产品,向关联方输送利益,把保险公司当成“提款机”,引发重大风险,引起社会高度关注。10余年前制定的《保险公司关联交易管理暂行办法》已经不能适应防风险和强监管的需要。一是监管制度不完善,存在监管空白。例如,原有规定未明确保险公司对子公司的关联交易管理职责,导致部分实际控制人以保险公司子公司作为“资金中转站”,绕道获取保险资金,规避关联交易审查。二是关联交易形式多样,原有规定缺乏穿透监管内容和手段,存在监管盲区,难以满足关联交易认定的需要。三是制度较为零散,未形成统一全面的制度体系,不利于操作执行。

  最新《办法》主要从六个方面加强关联交易监管,强化保险公司内控管理:一是完善关联方认定标准。二是科学制定监管指标。三是加强穿透监管。四是完善内控和问责机制。五是加强信息披露。六是强化监管职能。

  《中国经营报》记者注意到,《办法》从完善关联方管理、加强关联交易内控体系、强化关联交易外部监督、加强关联交易穿透监管、强化监管职责等五个方面对原有制度进行了优化。

  其中,在加强关联交易穿透监管上,要求保险公司建立以资金流向为线索的全程监控制度,有效防止风险的跨公司、跨行业和跨领域传递。制定穿透认定规则,根据实质重于形式的原则,对实际控制人、一致行动人、金融产品的最终受益人等进行认定。

  在加强关联交易内控体系上,《办法》要求保险公司在董事会和经营层建立关联交易控制委员会和办公室,分别负责关联交易的全面管理和日常管理。增加保险机构的主动管理责任,要求保险公司进一步优化管理流程,明确责任归属,实现管控流程全程可追溯。明确内部问责的发起和审批流程,规定保险公司的相关主体可以对违规关联交易提出问责建议,监管部门也可以责令保险公司对相关责任人予以问责。

  强化关联交易外部监督。完善监管审查措施,香港最快开奖现场直播。监管部门可视情况要求保险公司及其关联方补充提供有关材料,或对其提出公开质询。加强社会监督,提高关联交易信息披露标准,要求保险公司在年报中不仅按照会计准则披露关联交易情况,还应当按照监管标准披露当年关联交易的总体情况。

  银保监会方面称,下一步将强化制度建设,弥补监管短板,持续加强监管,不断提高保险公司风险防范意识和管理水平。

  *除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。


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